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制度是发展直接融资的关键之举

发布时间:2019-03-07 来源:未知 编辑:hg0088
    “从资本市场自身改革发展角度看,设立科创板并试点注册制是一项增量改革。除了落实好信息披露制度、合格投资者制度等相关制度之外,关键是严格落实退市制度,推动证券期货纠纷多元化解机制的落实。”谢卫委员表示。
  在谢卫委员看来,各方应站在深化金融供给侧结构性改革的高度去审视科创板的意义。“这一增量改革带有很强的‘补短板’特征。我国金融业态以间接融资为主,股权融资发展不到位。在间接融资中,又以大中型银行为主体,并且商业银行内部的制度政策安排、技术能力、内外部激励约束机制也不健全。科创板旨在补齐资本市场服务科技创新的短板,是对现有发行制度和资本市场生态格局的重大改革和大胆尝试,对于完善多层次资本市场体系、提升资本市场服务实体经济的能力,具有重要意义。”金融监管如何兼顾金融风险防控与金融发展,金融监管如何能够“早识别、早预警、早发现、早处置”?针对这些问题,全国政协委员、南开大学金融学院常务副院长范小云在提案中建议,金融监管的“适当性”和“适应性”方面尚需进一步改革、完善,并给出了五个建议。
  其中,针对近年公众关注的信息安全问题,范小云在提案中建议,建立与完善金融科技监管的法律法规,制定金融科技信息安全行业标准,提高金融科技企业的安全准入门槛,同时还要明确金融科技企业的法律地位、金融监管部门以及政府的监管职责、金融科技行业的准入和退出机制。关键在于制度设计,全国人大代表、辽宁证监局局长柳磊表示,政府工作报告指出,2019年,要改革完善资本市场基础制度,促进多层次资本市场健康稳定发展,提高直接融资特别是股权融资比重。
  “其中,科创板是发展直接融资最重要的环节之一,建立完善的制度是发展直接融资的关键之举。试点注册制表明了中国资本市场对外开放的决心、信心,有利于发挥资本市场资源配置的作用,提高资源配置的效率。”柳磊代表表示。
  “对于企业来说,设立科创板并试点注册制是重大利好消息。金融是血脉,科技是核心。高技术有了金融的支撑,才会做大做强。科创板的关键是制度设计,要更多地考虑技术原创性,真正让科创板推动高新技术引领发展。”全国人大代表、上海市工商联副主席、上海富申评估咨询集团有限公司董事长樊芸表示。
  “科创板是立足全国改革开放大局作出的重大战略部署。”全国人大代表、湖北证监局局长李秉恒认为,从经济发展角度看,科创板将是连接科技创新与投资者的重要枢纽,发展科创板有利于为发展潜力大、带动作用强、成长性好的科创企业注入活水,进一步夯实科技发展的根基,带动全社会资源向科技创新倾斜投入。据成都市交子金融控股集团相关负责人介绍,交子金融梦工场已建和在建共有三大创孵载体,包括已投运的天府国际金融中心和交子金融科技中心,及正在建设中的金融麦田。天府国际金融中心是全国首个以金融科技为主导业态的众创空间,定位为金融科技产业创业苗圃,于2016年11月投运。交子金融科技中心定位为金融科技创新创业载体和国际“产学研”合作中心,于去年7月投运。金融麦田定位为金融科技产业加速与国际合作应用探索基地,预计今年上半年投运。
  目前,交子金融梦工场已经聚集国内外金融科技团队102家,汇聚金融科技创业者1700余人。2019 年内,交子金融梦工场运营面积将达到约10万平方米,聚集约300家金融科技企业和10000名金融科技研发人员,成为全球规模最大的金融科技创新创业平台。全国政协委员、交银施罗德基金总经理谢卫认为,目前已发布实施的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》3项部门规章以及6项交易所配套制度,基本上标志着科创板相关制度的“四梁八柱”搭建完成。
  
  在这份名为《关于保持金融监管“适当性”、加强金融监管“适应性”的建议》的提案中,范小云首先提出,金融监管应该具有“适当性”。
  金融监管应该兼顾金融风险防控与金融发展,处理好稳增长和防风险的关系。稳增长和金融发展本身,就是系统性金融风险防控的根本保障。特别是我国当前存在去杠杆、强监管、与经济下行压力加大的叠加,处理好稳增长与防风险的监管平衡和协调就更加重要。例如:我国银行信用供给普遍存在体制偏好,而民企融资困难融资贵,多通过影子银行体系获取。过去两年,我国加强对影子银行体系的监管,压缩违法违规、扰乱市场秩序、高风险、风险交织隐蔽的交叉金融领域、以及拉长融资链条的资产,近12万亿;在银行体系内在的体制偏好没有改变、影子银行渠道压缩的情形下,民企融资更加困难,同时,资金在银行空转(如2018年11月,同业存单发行了2万亿,托管余额为9.6万亿),货币政策传递受阻,形成具有明显体制特点的资金蓄水池。当大幅降准后,便可能形成资金“堰塞湖”。因此,存在实体经济增长和金融风险防控目标同时受损的可能。
  同时,金融监管也应该具有强“适应性”,特别是当前技术快速迭代、金融与科技不断融合、市场创新加快、金融业发生深刻变革的过程中,金融监管应该与市场、与技术发展保持同步而非落后(滞后),主动采用广泛的方法、利用新技术,保持监管的“适应性”,真正做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。比如:传统的基于局部、表内、静态数据或指标的经验式金融风险管控,天然具有滞后缺陷,并导致监管缺乏精准性,产生“误伤”风险。又如:金融科技不断发展带来金融服务效率提高的同时,也面临着网络安全、平台安全和信息与数据安全等多种信息技术安全风险隐患,一旦发生安全风险,不但威胁到用户的利益,也会给金融科技企业本身带来巨大的损失,破坏整个行业的发展,甚至还会带来系统性金融风险。全球规模最大的金融科技创新创业平台——交子金融梦工场,即将在成都全面投运。预计2019 年内,其运营面积将达到约10万平方米,聚集约300家金融科技企业和10000名金融科技从业人员。
  交子金融梦工场是由成都市交子金融控股集团打造的全国首个金融科技众创空间,支持大数据、云计算、人工智能、区块链等金融科技前沿领域在支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等业务领域的合规应用,致力于打造成为具有国际影响力的金融科技创新创业聚集基地。
  成都交子金融控股集团特别注重持续强化国际交流、提升金融科技产学研水平。去年3月,交子金控集团赴英国拜访了伦敦金融城、BGTA、伦敦城市大学卡斯商学院等当地机构,并达成多项产学研合作意向。同年6月21日,成都交子金融控股集团驻伦敦代表处在伦敦金融城正式揭牌成立。
  目前,成都交子金融控股集团已与英国剑桥大学、以色列希伯来大学、卡斯商学院、电子科技大学、北京大学、浙江大学等10余所国内外高校和研究机构达成合作意向,在交子金融科技中心建立产学研基地,合力推动金融科技领域产学研合作。科创板成为代表委员热议的话题。大家表示,设立科创板并试点注册制是推进我国资本市场发展的重要决策,有助于科创企业借助资本市场实现快速发展,补齐资本市场服务科技创新的短板。

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